Cheklar yoki depozitlar yordamida to'lov operatsiyalarini amalga oshiradigan odamlar uchun chek yoki jamg'arma hisobidagi mablag 'qoldig'ini hisoblash o'zlashtirilishi kerak bo'lgan ko'nikmalardan biridir. Shunday qilib, siz bankdagi mablag 'miqdorini va bu mablag'lar nimaga ishlatilishini bilib olasiz. Bo'sh cheklar bilan to'lovlarni oldini olish bilan bir qatorda, siz byudjetni izchil qo'llashingiz, jarimalardan qochishingiz va operatsiyalarni qayd etish yoki bank tomonidan to'lovlarni undirishdagi xatolarni aniqlashingiz mumkin.
Qadam
3dan 1 -qism: Qabul qilish va to'lash operatsiyalarini yozib olish
Qadam 1. Kassa kitobidan foydalaning
Chek kitobini olganingizda bank tomonidan taqdim etilgan bukletning vazifasini bilasizmi? Buklet omonatlar, bankomatlardan naqd pul olish, debet karta bilan to'lovlar, bank to'lovlari va siz bergan cheklar uchun pul mablag'larini olib qo'yish singari hisob -kitob orqali barcha tushumlar, xarajatlar va boshqa operatsiyalarni qayd etish uchun foydalidir.
Agar sizda bankdan kassa kitobi bo'lmasa, uni kitob do'konidan sotib oling yoki daftar, HVS qog'ozi yoki chiziqli folio qog'ozidan foydalanib o'zingiz tayyorlang
2 -qadam. Bankdagi mablag 'qoldig'ini bilib oling
Siz joriy hisob balansini onlayn tekshirish hisoblariga kirish, bankomatlarda operatsiyalarni amalga oshirish, mijozlarga xizmat ko'rsatish xodimlariga qo'ng'iroq qilish yoki bankda uchrashish orqali bilib olishingiz mumkin.
- Balansni kassa kitobining birinchi varag'i yoki folio qog'ozining birinchi satrining o'ng tomonidagi qutining yuqori satriga "Dastlabki qoldiq" yozuvi bilan yozing.
- Ehtimol, joriy qoldiq cheklanmagan, lekin cheklanmagan va debet kartalari bilan operatsiyalar o'tkazilmagan. Balansni aniq olish uchun bir necha kundan keyin hisobni qayta tekshiring.
3 -qadam. Barcha bank operatsiyalarini yozib oling
Har safar bank orqali debet (pul chiqarish) va kredit (pul) operatsiyalarini amalga oshirganingizda buxgalteriya hisobini olib boring. Kassa daftarchasining o'ng tomonida ikkita ustun bor, biri debet operatsiyalari uchun, ikkinchisi kredit operatsiyalari uchun. Debet ustuniga chiqarilgan mablag 'va kredit ustuniga tushgan mablag' miqdorini kiriting.
- Siz bergan barcha tekshiruvlarni yozib oling. Har doim chek raqamini, chek berilgan sanani, to'lov oluvchining ismini (agar chek nomidan chek berayotgan bo'lsangiz) va chek miqdorini yozib qo'yganingizga ishonch hosil qiling.
- Bank orqali qilingan barcha pul mablag'lari yoki to'lovlarni qayd qilib turing. Qachonki siz kassa yoki bankomat orqali naqd pul olib, supermarket yoki internet -do'konda bankomat yoki bank kartasi orqali xarid qilsangiz, darhol summani yozing. Agar sizdan bankomat uchun to'lov olinsa, raqamni ham yozing.
- Barcha onlayn to'lov operatsiyalarini yozib oling. Agar siz onlayn to'lovni amalga oshirgandan so'ng veb -sayt yoki ilovadan tasdiq kodini olsangiz, uni oluvchining ismining o'ng tomonidagi kassa daftarchasiga yozing.
- Hisob raqamiga pul tushganligini yozib oling. Hisob balansini o'zgartiradigan barcha operatsiyalarni qayd qilganingizga ishonch hosil qiling!
Qadam 4. Har safar tranzaktsiyani yozganingizda tavsif qo'shing
Bu qadam hisob balansini tekshirishda mablag 'nimaga ishlatilganini eslashga yordam beradi.
Misol uchun, ta'riflarni kiriting: sabzavotlar, benzin, avtomobil to'lovlari, restoranlar va boshqalar
Qadam 5. Hisobingizni boshqa birov ishlatsa, o'yinni o'tkazishga vaqt ajrating
Siz u bilan birgalikdagi hisob orqali amalga oshirilgan operatsiyalar haqida muntazam ravishda gaplashib turishingiz kerak, shunda ikkalangiz bir -biringizning kasbiy daftarchangizda batafsil mutatsiyalar va qoldiqlarni yozib olishingiz mumkin.
Agar sizda bir nechta hisoblar bo'lsa, tekshirishni osonlashtirish uchun har bir hisob uchun alohida kassa kitobini yarating
3dan 2 -qism: Joriy hisob qoldig'ini hisoblash
1 -qadam. Hisob balansingizni muntazam ravishda hisoblang
Siz balansni har tranzaksiya paytida yoki vaqti -vaqti bilan hisoblashingiz mumkin, masalan, har oylik to'lovni bron qilganingizda.
- Agar siz hech qachon bo'sh chek yoki overdraft bilan to'lov qilgan bo'lsangiz, har safar to'lov yoki chek berishda balansni hisoblashingiz kerak bo'ladi.
- Hisob -kitoblarni tekshirish orqali amalga oshirilgan barcha to'lovlar bilan balansni kamaytiring, masalan, debet karta bilan oziq -ovqat sotib olish, bankomat orqali naqd pul olish va cheklarni berish. Bundan tashqari, agar siz pul o'tkazmasi orqali to'lovni amalga oshirsangiz, hisobdagi qoldiq hisobdan chiqarilishi kerak.
- Agar naqd depozit, bank krediti yoki kirim o'tkazmasi bo'lsa, bu raqamni hisob balansiga qo'shing.
- Kredit operatsiyalaridan debet operatsiyalarini ortiqcha qoldiqni olib tashlang. Natijada ijobiy raqam bo'lishi kerak. Oxirgi o'ngdagi oxirgi balansni yozing.
Qadam 2. Hisoblarni tekshirish orqali amalga oshirilgan operatsiyalarni moslashtiring
Har oyning boshida, kassa kitobini tekshirish hisobiga solishtirish va qaysi cheklar debet qilinganligini bilish uchun tekshirish hisobini yuklab oling.
- Balansni bank to'lagan foizli daromad bilan qo'shing.
- Balansni bank to'laydigan to'lovlar bilan olib tashlang.
- Kassa daftarchasida operatsiyalarni yozish va hisoblarni tekshirish o'rtasida moslikni belgilang. Yakuniy kassa daftarchasidagi qoldiq bankning hisob raqamida ko'rsatilgan qoldiqqa mos kelishiga ishonch hosil qiling. Oxirgi kassa balansining qoldig'ida debet qilinmagan to'lovlar va tekshirish hisobida ko'rsatilmagan operatsiyalar hisobga olinmaganligiga ishonch hosil qiling.
Qadam 3. Kassa daftarchasidagi xatolarni tuzating
Agar kassa daftarchasi va hisobining qoldig'i boshqacha bo'lsa, sababini aniqlang, so'ng uni tuzating.
- Qo'shish va ayirishni qayta hisoblash. To'g'ri raqamlarni kiritganingizga ishonch hosil qiling va boshlang'ich balansni hisoblagandan so'ng to'g'ri hisoblang.
- Ro'yxatga olinmagan operatsiyalarni qidiring. Supermarketda xarid qilganingizdan so'ng, to'lovni yozishni unutdingizmi? Hali debet qilinmagan cheklar bormi? Hisob -kitob sanasidan keyin sodir bo'lgan operatsiyalarni qayd qilasizmi?
- Kassa daftarchasining oxirgi qoldig'idan chek hisobining oxirgi qoldig'ini olib tashlang. Farq shu bitimlardan biriga tengmi? Agar shunday bo'lsa, ehtimol siz uni to'g'ri yozmagan bo'lasiz.
- Agar farq juft son bo'lsa, sonni 2 ga bo'ling. Bu bo'linish natijasi kassa daftarchasidagi bitimlar bilan bir xilmi? Agar ular bir xil bo'lsa, siz ayirish o'rniga qo'shishni bajarishingiz mumkin yoki aksincha.
Qadam 4. Debetlanmagan cheklar bor -yo'qligini bilib oling
Cheklar va boshqa to'lovlar yordamida berilgan mablag'lar to'g'ridan -to'g'ri debet qilinmaydi. Agar siz chek yoki to'lov debet qilinmaganligiga shubha qilsangiz, hisobdagi qoldiqdan summani chiqarib oling va uni kassa qoldig'i bilan solishtiring.
Yarashishning samarali usullaridan biri bu tranzaktsiyalarni muntazam tekshirish va debet qilingan har bir chekni tekshirish
5 -qadam. Hisob -kitob hisobingizda xatolik yuz berganidan shubhalansangiz, bankingizga murojaat qiling
Noto'g'ri debet yoki majburiyatingiz to'g'risida tushuntirish so'rash va pulni qaytarish variantlarini muhokama qilish uchun darhol bankka qo'ng'iroq qiling yoki mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limiga murojaat qiling.
Shubhali bank operatsiyalari to'g'risida xabar berganingizga ishonch hosil qiling, garchi siz o'zingiz xarid qilganingizdan keyin yozishni unutgan bo'lsangiz yoki to'lov kvitansiyasini tashlagan bo'lsangiz ham
Qadam 6. yarashishni yakunlang
Agar sizda tugatish balansi to'g'ri bo'lsa, kassa balansining oxiriga ikkita chiziq qo'ying. Shunday qilib, agar siz tekshirish hisobining qoldig'ini hisoblamoqchi bo'lsangiz yoki boshqa yarashuvni amalga oshirishni istasangiz, yarashuvdan so'ng kassa daftarchasining yakuniy qoldig'ini darhol bilib olasiz.
Bu qadam, shuningdek, kassa daftarchasidagi qoldiqni hisoblashni xohlaganingizda, kassa daftarchasida xatolik yuz berganligini eslatadi
3 -qismning 3 -qismi: yarashishning ahamiyatini tushunish
Qadam 1. Bilingki, banklar qila oladi va ba'zida tranzaktsiyalarni yozishda xatolarga yo'l qo'yishadi.
Hisob balansini qo'lda tekshirish zamonaviy davrda eskirgan ko'rinadi. Biroq, moliyaviy ahvoliga ega bo'lgan ko'p odamlar hisobdagi qoldiqlarni muntazam tekshirib turishadi. Agar bank xato qilsa, buni darhol bilib olasiz va tuzatishni so'rashingiz mumkin.
Ogohlantirish: agar siz joriy hisob mutatsiyasining to'g'riligini tekshirish uchun faqat hisoblarni tekshirish yoki kredit karta operatsiyalari to'g'risidagi hisobotlarga tayansangiz, sizga zarar etkazilishi uchun bank operatsiyalarni yozishda xato qilganini bilmay qolasiz
Qadam 2. Pulni tejash uchun pul sarflashni boshqaring
Hisob va kassa daftarchasini solishtirgandan so'ng, siz hisobdagi mablag 'miqdorini tasdiqlashingiz mumkin. Shunday qilib, keraksiz xarajatlarning oldini olish uchun byudjet tuzishingiz mumkin.
Isrof yoki kamchiliklarni oldini olish uchun real byudjet tuzing, shunda tejashingiz mumkin
Qadam 3. Bo'sh cheklar va jarimalarni berishdan saqlaning
Chekni yozayotganda, siz hisob raqamingizdagi qoldiqni bilmasligingiz mumkin, chunki sizda hisobni ko'rib chiqishga vaqtingiz bo'lmagan. Shunday qilib, cheklar berish va cheklar rad qilinmasligini ta'minlash uchun sizning hisob raqamingizda mablag 'etarli yoki yo'qligini aniqlash uchun sizga kassa kitobi kerak.
- Odatda, agar mijoz bo'sh chek bersa, bank jarima soladi. Ba'zi banklar, agar mijoz chek berilishini kafolatlash uchun depozit qo'ysa, jarima undirmaydi. Agar siz bo'sh cheklar uchun jarimalar to'g'risidagi qoidalarni bilmasangiz, bankdan so'rang.
- Shuni yodda tutingki, siz chek qo'yganingizdan so'ng, mablag 'to'g'ridan -to'g'ri sizning hisobingizga tushmaydi, chunki buxgalteriya hisobi vaqt talab etadi. Ba'zi banklar ushbu mablag'lar uchun kredit zaxiralarini taqdim etishadi va bir necha ish kuni uchun ortiqcha mablag'ni to'sib qo'yishadi. Kredit ajratish miqdori va pul mablag'larini blokirovka qilish muddati tegishli bank tomonidan belgilanadi.
